Ověření totožnosti a pravidla AML

Tato stránka vysvětluje, jak v Betalice Casino uplatňujeme pravidla proti praní špinavých peněz (AML) a kdy po vás požadujeme doklady. Naše povinnosti vyplývají z licence MGA/B2C/394/2017 a z maltské legislativy, kterou kontroluje Malta Gaming Authority.

AML politika Betalice Casino

Provozujeme online casino od roku 2017 pod licencí MGA/B2C/394/2017 vydanou Malta Gaming Authority. Z této licence pro nás plyne povinnost aktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu podle maltského zákona Prevention of Money Laundering Act a doporučení FATF.

Náš závazek je jednoduchý: znát své hráče, sledovat jejich transakce a nahlásit podezřelou aktivitu Financial Intelligence Analysis Unit na Maltě. K tomuto účelu máme jmenovaného pověřeného pracovníka pro soulad s předpisy (MLRO) a interní tým, který pravidelně proškolujeme. Na straně hráče se to projevuje několika praktickými kroky, které popisujeme níže.

Kdy a jak vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci, před prvním výběrem a po dosažení stanovených transakčních prahů. Při registraci kontrolujeme údaje z formuláře proti veřejným databázím, před prvním výběrem vždy požadujeme doklady, a to bez výjimky. U kumulovaných vkladů nad 100 000 CZK nebo u opakovaných výběrů blízkých dennímu limitu 125 000 CZK můžeme ověření rozšířit.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií (obě strany, v plné platnosti).
• Doklad o adrese: účet za energie či telekomunikace nebo bankovní výpis ne starší než 3 měsíce, na kterém je vaše jméno a adresa.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, snímek obrazovky e-peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptopeněženky.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby většinu hráčů zvládla během pěti minut. Doklady nahráváte přímo v zabezpečené sekci ověření ve vašem profilu, nikoli e-mailem.

• Přihlaste se a otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Vyberte typ dokladu a pofoťte ho zřetelně, bez ořezu a odlesků.
• Nahrajte doklad o adrese a potvrzení o platební metodě, pokud si jej vyžádáme.
• Odešlete žádost o kontrolu, náš tým ji zpracuje a výsledek vám přijde e-mailem i notifikací na portálu.

Lhůty a ochrana dat

Standardní kontrolu dokončujeme do 24 hodin, u složitějších případů do 72 hodin. Doklady ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s přístupem omezeným na autorizované pracovníky oddělení souladu s předpisy. Nikdy je nesdílíme s třetími stranami k marketingovým účelům a přenos probíhá šifrovaným kanálem TLS.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Doložení zdroje prostředků (source of funds) po vás požadujeme, když objem nebo vzorec vašich vkladů neodpovídá profilu, který známe. Typicky jde o kumulované vklady nad 250 000 CZK, sérii vkladů těsně podreportovacími prahy nebo výběr převyšující měsíční limit 500 000 CZK v krátkém období. Nejde o podezření ze spáchání trestného činu, ale o zákonnou povinnost prokázat, že prostředky pocházejí z legálního zdroje.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele za poslední 3 měsíce.
• Daňové přiznání s přiznaným zdanitelným příjmem.
• Prodejní smlouvu na nemovitost nebo vozidlo, darovací či dědickou listinu.
• Výpis z obchodního účtu, pokud jste podnikatel.

Kontrola vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částky, frekvenci a platební metody s vaším dosavadním chováním. Výběry posíláme výhradně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to v pořadí podle data vložení. Pokud jste vkládali kartou i kryptem, rozdělíme výběr mezi obě metody poměrně k vkladům.

Co se stane při selhání ověření

Dokud ověření nedokončíte, vaše hra pokračuje bez omezení, ale výběry zamrzíme. Pokud vyprší lhůta 30 dnů od podání žádosti o výběr bez doručení dokladů, účet pozastavíme. Po dalších 90 dnech bez reakce můžete účet ztratit natrvalo společně s prostředky, které vrátíme na původní vkladovou metodu tam, kde to pravidla stejné metody dovolí.

• Zablokujeme všechny čekající i nové žádosti o výběr.
• Pozastavíme možnost přijímat bonusy a účast v turnajích.
• Při podezření z podvodu, použití cizího dokladu nebo fictivního zdroje prostředků účet uzavřeme a případ nahlásíme příslušnému finančnímu analytickému útvaru.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty, záznamy o transakcích a komunikaci s vámi uchováváme minimálně 5 let po ukončení obchodního vztahu, tedy po zavření vašeho účtu. Lhůta plyne přímo z maltských předpisů o prevenci praní špinavých peněz a slouží k případné kontrole ze strany regulatoru i orgánů činných v trestním řízení. Po uplynutí lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme, pokud nám zákon neukládá delší archivaci.

Od uzavření účtu máte 30 dnů na to, požádat o výpis svých dat. Žádost podáte e-mailem na [email protected] a my ji vyřídíme v zákonné lhůtě.

Časté dotazy hráčů

Mohou si ověřené doklady prohlédnout jiní hráči nebo zaměstnanci podpory?

Doklady vidí pouze autorizovaní pracovníci oddělení souladu s předpisy. Tým zákaznické podpory k nim přístup nemá a na serverech jsou šifrované.

Musím se prokazovat i při malých výběrech do 5 000 CZK?

Ano. Před prvním výběrem v jakékoli výši, tedy od minimálního limitu 500 CZK, požadujeme ověření totožnosti v plném rozsahu.

Vyhrál jsem, ale vkladal jsem kryptoměnou. Kam mi přijde výběr?

Výběr odesíláme na stejnou kryptopeněženku, ze které jste vkládali, v podporovaných měnách BTC, ETH, USDT, LTC nebo DOGE.

Co když můj doklad o adrese je starší než 3 měsíce?

Takový doklad nemůžeme přijmout. Nahrajte aktuální účet za energie, telekomunikace nebo bankovní výpis vydaný během posledních 90 dnů.